未獲客戶同意買賣股票 華裔經紀候處分
【明報專訊】加拿大投資行業監管組織(IIROC)昨日公布對一名曾於溫哥華列治文一銀行的股票經紀的紀律聆訊裁決，指經紀在未得到客戶的准許下進行買賣，並在調查期間拒絕給組織提供資料。
組織聆訊小組繼去年9月對李穹宇(Yu Qiong Li，又名Kevin)股票經紀進行紀律聆訊後，發現他在其顧客戶口進行未經授權的交易和客戶根本是不知情下進行。
據裁決文件指，李是一名註冊代表，但不屬於持牌投資組合經理。李在2008年6月加入TD Waterhouse Canada Inc.和在列治文的分行工作，但他所負責的顧客戶口，全部都不屬全權委託戶口。
一名代號YX的男客戶，於2011年7月獲介紹李為他的股票經紀，原因是他們能以普通話溝通，當時YX開設一戶口後並存入約10萬元，這顧客並使用「網上經紀服務」(WebBroker)來了解戶口的活動，凡曾經進行交易，他便會收到一個「網上經紀服務」的電郵提示，但電郵沒有交易的詳細內容。
YX指，同年7月初他與李進行初次會議，李談及一些他認為是好的投資，但YX並沒有同意具體投資的詳情。不過，相隔數天後，YX收到「網上經紀服務」的提示，及後並發現李用他戶口買入四間公司的股票，涉及金額約4萬元，但是YX指沒有授權李去進行。
YX並到李的辦公室會面，李稱四隻股票是很安全和解釋，他有很多客戶，因此日間非常忙於進行交易。YX事後有向李提出以後要先得到其准許才可為他買賣股票。
不過，YX稱，在同年8月，屢次發現其戶口被用作買賣交易，到10月4日，李更將他一些股票蝕錢賣掉。當向質問李時，YX形容對方似處於情緒不穩的狀態和很緊張，並且沒有就那些交提出解釋。YX最終聯絡分行經理，並在對方的協助下準備投訴信。
YX的戶口在2011年10月關閉，但他在短短約3個月內，損失約1.5萬元。YX於投訴信中提及，他曾多次告訴李，在進行交易需先跟他聯絡，但李卻稱大忙而亦非全部顧客，尤其華裔居民客戶，他不預期會收到這些客戶電話確認。
組織的文件指，李是獲准為戶口進行交易，但必須在事前得到客戶的批准；若未有得到交易內容的批准，這些交易便被視為全權委託買賣，但李是從來不獲受權代其客戶進行全權委託買賣。
組織在調查期間，TD Waterhouse再接獲18名客戶的投訴，調查員跟進下發現部分投訴客戶亦指，同樣在2011年10月4日，李使用他們戶口進行交易，但之前均沒有聯絡他們。
聆訊裁決的文件指，分行經理呈聆訊小組的報告顯示，在10月4日當日，李在其37名顧客的戶口進行了181次交易。
此外，組織亦裁定李阻礙其調查，因他由溫哥華搬往北京長期居留，而李亦拒絕從中國給組織提資料。在李被調查期間，他更將其一間原本聯名擁有的溫市柏文，改為只屬其妻子名下。
IIROC稍後才對李的處分有決定。
