政府查巨款轉移 有單據來源清楚 巨額匯款無問題
【明報專訊】關於「金融機構必須上報市民所有一次性超過1萬元匯款」的新聞，有銀行業人士說這條措施早已實施，市民並無感覺。另有會計師稱，對於大額銀錢往來，如果市民能夠提供相關的單據並說明來源，也不會有問題。
根據加拿大金融情報機構FINTRAC所公布的資料，只有當單次的匯入或匯出的款額達到或超過1萬元，金融機構都要向FINTRAC和加拿大稅務局報備。
同時，為了避免有人採取「螞蟻搬家」的方式將大額款項分批匯出以避過監管，政府還規定，如果金融機構的職員發現，如果同樣的人或機構進行多次匯款，雖然每次的金額沒有達到1萬元的標準，但每次之間相差不足24小時，且總額達到1萬元，也要報備。
另據銀行業內部人士稱，早在1年以前，銀行內部已開始對帳戶設定分流作業。如果一次性存入超過1萬元，或者如上所述，多次存入總額達到1萬元或以上，銀行電腦就會自動將此這筆存款分流出來另立檔案，將資料刻錄成光碟之後每天報備上去。
特許會計師梁萬邦(圖)表示，以往銀行是對不尋常的錢款流動進行報備。「比如說，你以往和中國也有一些銀錢往來，但大多數都是幾百幾千元，但一下子來了上萬元，那就屬於不尋常情況，銀行是要報備的。」
他舉例稱，一名留學生每月都收到家中匯來的生活費，大約是1500至2000元。但那名學生年滿18歲了，要辦成人禮，家裏一口氣匯來2萬元，這就會被銀行報備上去。
「報上去之後，稅務局查不查那是他們的事。就算他們要查，只要你能說清楚這筆款項的來龍去脈，例如匯款人是學生的父親，父親的開戶行和銀行帳號，匯款的目的是什麼，言之有據，那就沒有什麼好擔心的。」
除了銀行這樣的金融機構，類似於西聯匯款(West Union)、派寶(Paypal)這樣經手錢款的機構，只要在加拿大登記註冊，都要向政府報備。
梁萬邦指出，上述措施是為了防止全球性的大規模現金轉移，對普通人的工作和生活并沒有什麼影響。
