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【最新】【偷支票用假名開戶】【存支票跟著關戶口】小商號失萬元
(2023/10/31)
【明報專訊】安省因尼斯費爾（Innisfil）鎮一戶小商家的業主稱，他寄給聯邦稅務局（CRA）的1萬多元稅款支票，在郵寄過程中被人偷走。加拿大郵政局趕緊聲明，此事與他們無關。
安省因尼斯費爾鎮的「楓樹糖漿」（maple syrup）公司業主安德 (Jordan Ender) 表示，此事對他來說如同一場噩夢。
安德的公司是一家小型家族企業，多年來都在生產有機楓糖漿。今年早些時候，他要向稅務局繳納10800元的稅款，於是他寄出了一張相應的支票。
但他隨後發現，這張支票居然被他人截獲，存入某個賬戶，戶主立刻將其提現，並馬上將賬戶關閉。
他強調說，「支票是同時存入、提取和關閉的，而且賬戶的戶主似乎用的是假名。」
這種新騙局被稱為「支票清洗」（Cheque Washing），犯罪分子從信函郵件中盜取支票，然後更改接受者的姓名和支票金額。
事情發生以後，安德原以為他的銀行加拿大皇家銀行（RBC）會償還這筆資金，但當他聯系RBC銀行時，卻被告知他錯過了報告欺詐行為的重要截止日期。「銀行的大幅是，這張支票是在 54 天內被發現的，失主必須在 45 天內通知。」
一萬多元對於安德這樣的小業主來說是一筆巨款，他表示失去這筆錢不但可能會導致他的生意受損，而且他仍舊欠著稅務局的稅款未繳。「10800元對我來說是一大筆錢。此外，我還會因不繳稅而被CRA處以1500元的罰款。」
皇銀對上門採訪的媒體稱，「如果客戶認為自己受到了欺詐或騙局的影響，我們鼓勵客戶與我們聯系，我們會根據具體情況審核每個案例。客戶應通過撥打銀行卡背面的電話號碼，或聯系當地分行來找我們。」
加拿大郵政局則表示，「不幸的是，我們的客戶服務以及安全和調查團隊沒有意識到這一情況，也沒有進一步調查這一事件。」
「如果客戶認為郵件丟失或被盜，或者涉及欺詐，請聯系當地警察局和我們的客戶服務部，網址為canadapost.ca/support，或致電1-866-607-6301。 擔心身份欺詐的客戶，應致電1-888-495-8501，聯系加拿大反欺詐中心。」
RBC已表示，同意將那10800元退還到安德的銀行賬戶以示善意，這令後者喜不自禁。
「在匯款時，我們建議使用 MoneyGram、匯票或匯款等方式，而不是通過郵件發送現金。我們還建議在發送大額支票時，將其帶到郵局，使用我們的一種可追蹤信函，而不是用普通郵件發送。」
幾十年來，紙質支票的使用量一直在下降，但支票欺詐卻在增加。在美國，金融犯罪執法網絡發現支票欺詐案的數量，從2021年的35萬宗幾乎翻了一倍，達到2022年的68萬宗。
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